打造产品中心!平安信托布局7大类产品“上线”

更新时间:2020-09-05 04:48  
 

  据信托百佬汇记者了解,平安信托产品中心既涵盖了ABS、家族信托、阳光私募等信托本源业务,也设立了包括固定收益、资本市场、消费金融、创新投行等在内的专业化产品部门,用于孵化新产品、创新新模式,构建起平安信托多元化、专业化的产品生态圈。

  近期,银保监会正式发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》,为信托公司加速创新转型,拓展家族信托、资产证券化等服务类信托业务指明了方向。而平安信托产品中心产品亦涵盖了服务类信托为主和监管鼓励的标品类信托。

  该产品中心有何不同之处?目前整体运行情况如何?在当下的市场环境下,产品布局又有怎样的调整?通过信托百佬汇记者与平安信托总经理助理张中朝深入交流,外界可以更清楚一些。

  信托百佬汇记者:请问,平安信托产品中心跟其他公司的产品中心主要差异是什么?

  张中朝:平安信托产品中心区别于其他信托的主要差异在于将产品中心整体前台化经营,直接面对市场,可实现从模式探索、产品投研到业务落地的全流程覆盖;同时,公司内部高效的协同机制可确保产品中心与资金中心、区域及其他事业部有效衔接,借力公司其他板块资源实现客户承揽,发挥自身优势专业化承做,实现公司资源最大化运用。

  产品中心专业化、前台化、模块化的经营模式极大提高了业务沟通和落地的效率,充分发挥了产品中心的创新潜力,同时可保证产品研发紧跟市场变化,使产品中心真正成为公司转型的发动机和客户服务的装备库。

  另外,平安信托产品中心的一个重要立足点是发展符合监管要求、回归本源的业务,从此次公布的资金信托新规征求意见稿看,平安信托产品中心的家族信托、资产证券化、债券委外、阳光私募都与新规鼓励的服务信托业务、固收业务、标品类业务方向很契合。

  信托百佬汇记者:受新冠肺炎疫情冲击,今年宏观经济下行压力大,贵司产品中心的产品布局有无调整变化?

  张中朝:新冠肺炎疫情对信托传统业务冲击明显,但同时也更加印证了产品中心专业化、创新化经营的重要性和必要性。在目前的疫情背景和政策背景下,平安信托的产品布局主要有三方面变化:

  其一,加大固收类产品供应布局。自去年以来,债券持续牛市,固定收益部积极布局净值化固收产品。疫情发生之后,线上化产品优势凸显,固收类产品的火热度快速上升,短期内产品规模实现大幅增长。

  其二,挖掘特色化机会型产品。以中资美元债产品为例,疫情蔓延致使海外流动性枯竭,平安信托资本市场部凭借在跨境市场上的优势,率先捕捉到了中资美元债的投资机会,成为我们一个非常好的风口。

  其三,关注资本市场的机会。大多数金融机构,尤其是信托公司此前因资本市场伤痕累累,得到多个教训之后已变得更加理性。近期资本市场暖风不断,信托公司也清楚认识到自己拥有牌照、专业能力等传统优势,在这份大蛋糕面前不会缺席。

  信托百佬汇记者:您刚刚提到固收产品火爆,不知目前平安信托固定收益产品主要包括哪些?之前平安信托着力打造的债券委外业务发展如何?

  张中朝:平安信托目前已经打造了比较齐全的固定收益产品体系,具体包括现金管理产品、纯债类产品、“固收+”产品以及中资美元债产品。

  依托平安集团的综合优势及平安信托债券业务的特有优势,恰逢债券市场迎来牛市行情,目前债券委外业务发展得不错。在产品创设方面,我们利用信托产品的灵活性,设计出风险收益更匹配的产品。

  张中朝:平安信托创新投行团队今年引进了很多顶级券商投行人才,希望借此东风培育新的增长点。成立以来,这个部门已逐步开始探索非房供应链ABS业务、上市公司流通股业务等创新业务模式。孵化成功的业务模式,将在公司各区域事业部推广落地,以产品创新带动公司整体转型进程。

  信托百佬汇记者:业内多家信托公司积极布局消费金融业务,平安信托产品中心也下设了消费金融等创新产品部门。请问,平安信托在对这一领域的布局有何创新吗?又是怎样一种模式?

  张中朝:消费金融业务具有小而分散的特点,主要基于大数法则展业,对金融科技手段依赖程度较高,与平安集团“金融+科技”的战略非常契合,未来平安信托将充分利用平安集团资源开展消费金融业务。在风险控制方面,一方面平安集团优秀的技术研发人员为平安信托搭建独立业务管理系统实现风控审查自动化,另一方面,平安集团积累的海量客户为信托进行客户画像、风险判定提供有力支持,再者平安集团拥有的创新金融科技技术可在客户身份认证、智能投后追踪等贷款管理环节发挥重要作用。平安集团拥有庞大的个人客户场景,平安信托将基于此优势,深挖个人客户需求,为中国老百姓消费升级转型提供金融支持。

  可以肯定的是,平安信托今后布局和参与消金业务,模式将与众不同:其一,将采用由内而外的合作方式,先跟内部合作,再考虑同外部机构合作;其二,特别注重科技基因和科技投入,用科技去化解信托参与消金业务过程中的一些风险。其三,平安信托消金业务将结合公司传统业务优势,用投行手段把消金市场和投行市场连通起来,而不是单纯做贷款业务。(CIS)

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